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Constituez votre patrimoine  investissements & placements

On ne trace pas de nouvelles routes sans étudier le terrain en amont, de même qu’il n’est nul besoin d’avoir des milliers d’euros avant de faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine.

Son rôle est de vous aider à bâtir votre patrimoine dans les meilleures conditions. Dans cette approche, l’étude de votre situation actuelle est de mise afin de dresser la feuille de route qui vous permettra d’atteindre vos objectifs de vie, patrimoniaux, financiers et fiscaux.

Vous souhaitez vous constituer un patrimoine, préparer votre retraite, sécuriser votre famille ou optimiser votre fiscalité ? Nous sommes en mesure de vous proposer des solutions innovantes en tenant compte de votre situation patrimoniale et fiscale.

Des solutions pour répondre à des objectifs patrimoniaux pour vous et votre famille

La Financière Investissement vous conseille et vous accompagne dans le cadre de votre projet d’investissement. Nos conseillers vous apportent les meilleures solutions en prenant en compte vos besoins, vos objectifs et votre profil d’investisseur.

Assurance-vie
L’assurance-vie est un produit d’investissement souple, pratique et accessible. La souscription à ce type de contrat vous donne accès à une fiscalité avantageuse, à savoir une non-imposition de vos plus-values. Elle s’avère également un excellent moyen pour transmettre votre patrimoine, car en plus de protéger vos proches, elle permet une exonération des droits de succession sous certaines conditions.
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Contrat de capitalisation
Ce produit d'épargne à moyen/long terme vous donne accès à divers types de supports financiers et immobiliers. Il s'adresse aux particuliers ainsi qu'aux personnes morales souhaitant capitaliser leur trésorerie. Cette enveloppe fiscale doit principalement son succès à sa fiscalité avantageuse et à la souplesse de ses modalités de succession.
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FCPI - FIP
Véritables outils d’optimisation fiscale et de diversification patrimoniale, les FCPI et FIP permettent d’investir dans des classes d’actifs non-cotés généralement destinées aux investisseurs institutionnels. Les FCPI (Fonds Commun de placement dans l’Innovation) et FIP (Fonds d’Investissement de Proximité) ont pour objectif de financer la croissance et le développement d’entreprises françaises et/ou européennes non cotées en Bourse.
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Financement participatif
Le Crowdfunding est une solution d’investissement de plus en plus prisée des particuliers en raison de ses rendements attractifs pouvant atteindre les 11 %. Il propose un horizon d’investissement relativement court, allant de 3 à 24 mois. Son ticket d’entrée reste abordable, à partir de quelques centaines d’euros. Par ailleurs, le financement participatif vous donne accès à plusieurs types de projets pour une meilleure diversification de votre portefeuille.
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Investissement SCPI
Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier sont des supports non cotés qui vous offrent la possibilité d’investir dans l’immobilier locatif à partir de quelques centaines d’euros. Elles vous permettent notamment de percevoir des revenus complémentaires (SCPI de rendement), d’optimiser votre fiscalité (SCPI fiscales) ou encore de profiter d’une plus-value attractive à terme (SCPI de plus-value).
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LMNP
Le statut de loueur meublé non professionnel vous donne accès à des revenus réguliers faiblement, voire non imposés. Vous profiterez également d’un amortissement du bien et d’une possible récupération de la TVA. Une société de gestion professionnelle se chargera pour vous des différentes tâches liées à la gestion locative du bien immobilier.
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Nos dernières opportunités immobilières

Découvrez les meilleures opportunités immobilières que nous avons sélectionnées pour vous à travers nos diverses offres disponibles sur le marché.

Le Saint Louis
56 - Morbihan, Le Palais
A partir de 279 000 €
Typologie : T2 > T4
Livraison : 2T-2023
Pinel
Seaside View
06 - Alpes-Maritimes, Saint Laurent du Var
A partir de 213 000 €
Typologie : T1 > T4
Livraison : 3t-2025
Pinel
Cote Ouest
974 - La Réunion, Saint Paul
A partir de 370 000 €
Typologie : T2 > T3
Livraison : 1T-2023
Pinel Outre-Mer
Oméga
25 - Doubs, Besançon
A partir de 80 850 €
Rendement : 3,65 %
Typologie : T1
Livraison : 3T-2024
LMNP Résidences étudiantes
Florilla
69 - Rhône, Rillieux-la-Pape
A partir de 193 500 €
Typologie : T2 > T3
Livraison : 4T-2024
Pinel
Domaine du parc Rambot
13 - Bouches du Rhône, Aix-en-Provence
A partir de 417 000 €
Typologie : T2 > T5
Livraison : 1T-2024
Pinel

Analyser votre situation, définir vos objectifs, vous constituer un patrimoine

Chacun, pour des raisons différentes, envisage à un moment de sa vie de se constituer un patrimoine, que ce soit pour acheter sa résidence principale, pour compléter ses revenus ou simplement pour préparer sa retraite. Prendre cette précaution, c’est aussi se prémunir contre les accidents de la vie. C’est pourquoi nous devrions tous progressivement constituer notre patrimoine. Par conséquent, il est essentiel, lorsque l’on veut faire fructifier notre patrimoine, de déterminer des objectifs et des priorités spécifiques.

le bilan patrimonial

Un bilan patrimonial, c’est avant tout un moyen d’en apprendre davantage sur soi. Il permet de mettre en perspective vos atouts et vos faiblesses, les éventuelles incohérences dans la gestion de votre patrimoine, ce que vous désirez pour vous-même ou pour vos proches… Il détermine aussi votre aversion au risque et votre profil d’investisseur (prudent, équilibré ou dynamique).
En fonction de votre âge et de votre situation, vos besoins, vos objectifs et votre horizon de placement diffèrent. Ainsi, durant cette étape incontournable, votre conseiller agit en toute impartialité et sans jugement dans l’analyse de votre profil qui, par la suite, lui permettra de vous proposer les solutions les mieux adaptées à votre situation.

Vous constituer un patrimoine

Vous pouvez vous constituer un patrimoine à chaque étape de votre vie, et ce, pour différentes raisons. Il peut s’agir de l’acquisition d’un logement pour votre résidence principale, de la préparation de votre retraite ou encore de la recherche de revenus supplémentaires à travers un investissement locatif. Dans tous les cas, la constitution d’un patrimoine vous permet d’améliorer votre niveau de vie et de vous protéger en cas d’accident de la vie.

Réduire votre fiscalité

Ce n’est un secret pour personne, la France fait partie des pays européens où la fiscalité est la plus contraignante. Pour alléger votre imposition, vous avez l’opportunité d’accéder à divers dispositifs de défiscalisation tels que la loi Pinel, la loi Girardin, etc. Vous pouvez également opter pour d’autres solutions d’investissement avec des tickets d’entrée moins élevés comme les SCPI, les FIP, les FCPI… Profitez des conseils de nos conseillers en investissement dans le choix des opérations à réaliser en fonction de votre budget, de vos objectifs et de votre horizon d’investissement.

Obtenir des revenus complémentaires

Il existe diverses solutions pour obtenir des revenus complémentaires, pour booster votre capacité d’investissement ou encore pour préparer votre retraite. Investir pour vous créer une rente régulière peut aussi vous permettre d’atteindre une autonomie financière et de pouvoir faire face sereinement aux événements de la vie. 

Préparer votre retraite

Préparer votre retraite revient principalement à anticiper la baisse du revenu salarial au terme de votre vie active. Malgré la perception d’une pension de retraite, sachez que sans anticipation et en l’absence de sources de revenus complémentaires, votre pouvoir d’achat baissera inéluctablement. Afin que vous puissiez conserver, voire améliorer votre confort de vie, votre conseiller patrimonial vous proposera diverses stratégies en fonction de votre âge, de votre situation, de vos besoins et de vos objectifs.

Transmettre votre patrimoine

La transmission de patrimoine est un sujet complexe qu’il est préférable de préparer de son vivant. Il existe différentes solutions comme le recours à une SCI, au démembrement, à la donation de son vivant, etc. Pour optimiser la réussite de votre opération, il est recommandé de faire appel aux services d’un gestionnaire de patrimoine.

atteindre ses objectifs

Accompagnement & Interprofessionnalité

Chez la Financière Investissement, nous vous accompagnons de A à Z dans la réalisation de vos projets. Soucieux de l’atteinte de vos objectifs, nous restons à votre écoute et élaborons avec vous des stratégies pertinentes et réalistes. Nous vous conseillons dans vos prises de décision et effectuons un suivi de vos activités. Pour vous offrir des prestations complètes et sur mesure, nous travaillons en étroite collaboration avec des notaires, des experts comptables, des cabinets d’avocats, etc.