La Réunion
02 62 31 64 01
La Ciotat
04 42 01 30 76

particuliers

Constituez votre patrimoine  investissements & placements

On ne trace pas de nouvelles routes sans étudier le terrain en amont, de même qu’il n’est nul besoin d’avoir des milliers d’euros avant de faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine.

Son rôle est de vous aider à bâtir votre patrimoine dans les meilleures conditions. Dans cette approche, l’étude de votre situation actuelle est de mise afin de dresser la feuille de route qui vous permettra d’atteindre vos objectifs de vie, patrimoniaux, financiers et fiscaux.

Vous souhaitez vous constituer un patrimoine, préparer votre retraite, sécuriser votre famille ou optimiser votre fiscalité ? Nous sommes en mesure de vous proposer des solutions innovantes en tenant compte de votre situation patrimoniale et fiscale.

Des solutions pour répondre à des objectifs patrimoniaux pour vous et votre famille

La Financière Investissement vous conseille et vous accompagne dans le cadre de votre projet d’investissement. Nos conseillers vous apportent les meilleures solutions en prenant en compte vos besoins, vos objectifs et votre profil d’investisseur.

filtre objectifs particulier
Assurance-vie
L’assurance-vie est un produit d’investissement souple, pratique et accessible. La souscription à ce type de contrat vous donne accès à une fiscalité avantageuse, à savoir une non-imposition de vos plus-values. Elle s’avère également un excellent moyen pour transmettre votre patrimoine, car en plus de protéger vos proches, elle permet une exonération des droits de succession sous certaines conditions.
...
Contrat de capitalisation
Ce produit d'épargne à moyen/long terme vous donne accès à divers types de supports financiers et immobiliers. Il s'adresse aux particuliers ainsi qu'aux personnes morales souhaitant capitaliser leur trésorerie. Cette enveloppe fiscale doit principalement son succès à sa fiscalité avantageuse et à la souplesse de ses modalités de succession.
...
Déficit foncier
Ce dispositif vous permet d’investir dans un bien immobilier locatif ancien dans des conditions optimales. Vous pourrez notamment alléger votre imposition en déduisant le montant des travaux destinés à la rénovation du logement sur vos revenus globaux. L’excédent de déficit foncier peut être imputé sur les revenus fonciers pendant 10 années. De plus, le déficit foncier n’entre pas dans le calcul du plafond des niches fiscales.
...