Objectif N°1 : Sécuriser le devenir de l'entreprise par la mise en place d'une ressource en cas de décès du dirigeant "l'homme clé" de l'entreprise

Objectif N°2 : développer un patrimoine immobilier personnel important pour le chef d'entreprise, financé à 75% par l'entreprise (complément de retraite, patrimoine familial, transmission).

Il achète 25% de la nue propriété d’un patrimoine immobilier que nous proposons avec toutes les garanties nécessaires.

Au terme, Il est propriétaire de l’intégralité du patrimoine : nue propriété + usufruit, sans frais, par l’extinction de l’usufruit.

Effort d’épargne : env. 700€/mois pour 500K€ (Selon option prêt)

Intérêts d’emprunt déductibles des autres revenus fonciers

Pas d’ISF, pas d’impôts sur la durée, Protection de sa retraite non corrélée aux marchés, protection de sa famille

Elle achète l’usufruit de 75% du patrimoine immobilier Prévention des risques: liés au décès du dirigeant par la perception des loyers

Très faible mobilisation de trésorerie : env 250€/mois pour 500K€ (selon options de prêts) qui représente un coût inférieur à une assurance Homme Clé

Déduction fiscale sur les résultats de l’entreprise : réduction d’IS, amortissement de l’usufruit, déduction des intérêts, impôts fonciers et frais

• Prix de revient inférieur à un contrat de garantie «Homme clé» classique assurance
• Pas d’investissement à fonds perdus (assurances)
• Faible mobilisation de trésorerie par la perception des loyers
• Pas d’ISF
• Réduction de l’IS ou de l’IR (BIC / BNC) par l’amortissement de l’usufruit
• Augmentation de l’actif de l’entreprise

En cas de décès :

• les prêts sont remboursés par les assurances décès et l’entreprise continue à percevoir les loyers pour subvenir à la perte de son «homme clé» dirigeant l’entreprise
• Au terme les héritiers du dirigeant percevront les loyers ou recevront un capital suite à la vente des biens

En cas de vie :

• Perception des loyers pour compléter sa retraite ou perception d’un capital lié à la vente du patrimoine

• La coordination des rédactions juridiques en partenariat avec un cabinet d'avocat agréé.
• La coordination de l'étude comptable prévisionnelle intégrant les données de l'entreprise et simulant la mise en place du projet d'investissement en partenariat avec un cabinet d'expertise comptable agréé.
• Le suivi du dossier et la coordination des différents intervenants, la rédaction du dossier de synthèse et solutions d'investissements immobiliers préconisées et proposés au client, la négociation des produits immobiliers et des contrats de gestion locative ainsi que la négociation avec les services bancaires.